Dalas

Предложение актуально, работаем, принимаем заказы.

не советую работать с автором

кто не мог связаться продублируйте сообщения!

Паспорт. Переклейка, проводка, и прочее.
Решил наваять на скорую руку краткий мануальчик для тех, кому могут поандобиться паспорта, так как сам давно интересуюсь этой темой, и много повидал паспортов.
Начнем с того, для чего может понадобиться "новый паспорт". Для кредитов, для взятия машины в прокат, для передвежения по
улице, не остерегаясь ППС, для открытия счетов и ИП. Много для чего. Каждому для своих целей. Но кому какие? Для большинства
операций подойдет переклейка на утерю, или на любую левую ксиву. Так как маловероятно, что будут пробивать. Вернусь немного в
прошлое, и вспомню, как раньше, в разгар летнего сезона давали покататься катамараны, водные мотоциклы и прочую х!!ню, в
залог просили паспорт. Так вот, банда студентов, используя переклейку, неплохо зарабатывали, гастролируя по курортным
городкам. Но это было во времена, когда переклейка стоила копейки, а людей кто делает - было много. Итак, что сегодня собой
представляет бизнес переклейки?
Я буду исходить из расчета, что нам потребовалась переклейка/изготовление нового паспорта с проводкой. Итак, как найти данный
вид услуг?
Во-первых, самый оптимальный поиск такого рода услуг - это знакомые. Только не знакомые, с которыми вы пили водку, и которые
в пьяном угаре хвастались вам, что они бога за яйца держат, а те знакомые, которые реально вращаются в определенных кругах, и
реально могут, что-то сделать. Но в основном обращаться к таким людям нужно тогда, когда вы точно знаете, что вам нужно, и
сколько это примерно стоит. Допустим паспорт с проводкой стоил несколько месяцев назад от 3500$ до 6000$. В чем отличие в
цене? Зависит от того, через скольких людей пойдет ваш заказ. Если через пару человек, то цена будет дешевле, ведь всего пара
человек желает навариться. А если более, то и цена будет расти, ведь каждый хочет минимум 200-300$ с заказа положить себе .
Как бы не прискорбно звучало, но такова жизнь. Так же если вы хотите с проводкой документы, то изготовление такого паспорта
будет курировать либо прокуратура, либо мвд, либо фсб. От этого цена тоже зависит. Конечно это может удивить кого-то, но
будьте реалистами, без знакомств в данных структурах, ты никогда не изготовишь такой материал. И приходится делится с ними,
чтобы все было хорошо. Если вам утверждают, что никакие структуры об этом знать не будут, и все делается без их участия -
знайте, на 99% это вранье. Такого не бывает.
Теперь по обычной переклейки, стоимость таких услуг в реале - 200-400$, зависит тоже от умельцев, от того, чья ксива, и от
качества. Если ксива ваша, то обращайте внимание просто на качество исполнения, так как бывают умельцы, которые делают вроде
нормально, но при детальном осмотре косяки тут же выплывают, но деньги вам уже никто не вернет, так как надо было думать
головой. Есть умельцы, которые делают переклейку, используя свои ксивы. Тут будьте бдительны, и после получения работы, не
только проверьте качество, но и данные, на которые сделан паспорт. Так как иногда такие ксивы появляются после какого-нибудь
разбоя, иногда даже с летальным исходом. И когда вас поймают с такой вот ксивой, проблем будет намного больше, вплоть до
полного лишения здоровья, ведь ментам будет шанс пришить вам еще пару статей. Так что будьте бдительны.
Теперь перейдем к тому, что предлагают в интернете. Тут в принципе все тоже самое, что и через знакомых, но есть важные
нюансы:
1. Никогда, НИКОГДА, даже если человек проверен и имеет кучу отзывов, не шлите деньги вперед. Только гарант. И это связано не
столько с тем, что он вас кинет, а с тем, что он после получения денег, может затянуть изготовление вам документа на более
длительный срок, чем договаривались. Это раз. Второе - по качеству изготовления потом замучаетесь выносить претензии.
2. Избегайте ЛЮБОЙ личной встречи. Только проводником, dhl, ems на дропа. Но никогда не встречайтесь лично. Мало ли, вдруг
переклейщика уже давно разрабатывают, а вы попадете в поле зрение, что не есть хорошо.
И на будущее, подумай, прежде чем делать себе левую ксиву, нужна ли она тебе. Ведь шутки с государством, тем более с нашим,
никогда не заканчиваются хорошо .
Если кому-то что-то есть дополнить, буду рад и сам увидеть информацию .

© Dr.House
__________________________________________________ __________________________________________________ ____________________________
ну и теперь рассмотрим возможные варианты переделывания пачпорта)(далее идет цитирование 2-ух статей по переклейке, орфография и стиль авторов сохранены)

итак нам потребуется:

.бритва разломленная паполам
.скальпель медицинский
.плёнка целофановая ( в супермаркетах продукты ей заварачивают )
.ластик
.фломастер с УФ чернилами
.лампа УФ
ну и собственно сама ксива желательно что бы краснная полоска находилась гдето посередине стыка листа и фото

1. лезвием бритвы под 90 градусов сырезаем фото с ламинатом не обращая внимание на то что повредили красную полосу ( это один из самых отвественных моментов ) от этого зависит дальнейшее качество, между листом и фото есть какоето растояние вот прям между ним
2. отделяем от фото ламинат с той стороны где нет красной полоски не трогая её всё это аккуратно обрезаете ( красную полоску не трогаете она и так на белом фоне и не мешает )
3. скальпель мочите водой и удаляете остатки фото на ламинате с красной полоской
( давольно утомительное занятие требует внимания и терпения чтобы скальпелем не
испортить ламинат )
4. фото нужно подогнать под ламинат вырезаный и чтобы фото было напечатано на бумаге не более 200г/м, стыкуем это дело с срасной полоской на листе
5. из ластика делаем полоску с буквами МВД РОССИИ почим в воде с разбавленной с водой краской из фламастера подгоняем на листе, перед этим лучше поэксперементировать под лампой УФ чтобы добится нужного контраста такого как на листе с паспортом
6. укрываем тонким ламинатом, сушим немного феном чтобы при прижимание не прилип ламинат к другому листу прижимаем книгой на 6-7 часов чтобы продавилась фото с нашим ламинатом

не думайте что после первого второго у вас всё получится перепорете достаточно болванок
если научитесь то оно того стоит

после 3-4 часов крапотливой работы получаем ксиву, бежим налить ВЮ открывать счета, брать кредиты в Русском стандарте

Клей который остался после старого фото, его потом на просвет видно будет, а если много сдерёте клея ( вместе с бумагой ) то пятно как водянной знак.
__________________________________________________ __________________________________________________ _____________________________

Можно сделать и самому, не так уж сложно:
1. Покупается фоторезист
2. Покупается ДРЛ-лампа (источник УФ)
3. Покупается медный купорос
4. Покупается пленка для принтера (прозрачная)
5. Нужен источник питания.
6. Покупается сода каустическая.

Распечатывается на пленке шаблон рисунка (печати) в позитиве.
Подготавливаем заготовку: на отполированную и обезжиреную поверхность наносится аэрозоль фоторезиста и с периодичностью минут 10 (пока "засохнет") наносится еще (для придания толщины). Либо все это сушится сутки при комнатной температуре, или два часа в "духовке" с температурой 70 град.
Прилаживается пленка к макету, фиксируется, и засвечивается минуту (подбирается опытным путем в зависимости от толщины и от "свежести" фоторезиста. Потом готовим заствор каустической соды: столовая ложка на литр воды, перемешивается. (штука ядовитая, на коже ожоги делает) И ложится в него макет и щеточкой протираем. Там где на пленке не было краски, фоторезист засветился и смоется, а там где "черное" останется.
Готовим насыщенный раствор медного купороса, растворять до тех пор пока будет растворяться. На дно посудины, где будет произв. гальваника ложится медная пластина и подключается на нее "+", в раствор окунают макет и подают на него "-". Там где фоторезист смылся останется токопроводящий слой, на который впоследствии "нарастет" медь. Сила тока подбирается экспериментально. Все. Печать готова.
Медь вообще мягковата, можно попробовать железный купорос (Fe2O3), но с ним я не пробовал, по идее должно быть аналогично.
Еще вариант пойти в рекламное агенство, где есть лазер и попросить.
Еще можно такое сделать с помощью фотополимера, все то самое только "мягкая" печать будет, и проще так.
__________________________________________________ __________________________________________________ _____________________________
и напоследок сборная солянка из рецептов

1 способ.
Самый простой и надежный... достань или изготовь, такой же ламинат как на паспорте или (фрагмент, лежащий на фотографии... затем лезвием от старых советских бритв прорежь ламинат по краю фотографии... делается это так: лезвие плоскостьюю кладется на паспорт и одним режущим углом двигается к уплотнению ламината, обусловленному фотографией, затем легкое нажатие на лезвие и начинай аккуратно прорезать ламинат, не отрывая плоскости лезвия от листа паспорта по периметру фотографии... затем аккуратно отклей фото, там вообще спецклей применяется, но обычно его мало (а иногда совсем нет), но даеже если он есть использующаяся в паспортле хлопковая или льняная бумага обычно хорошо слоится... затем тот кусок ламината который ты достал или изготовил узором совмещаещ с тем, что остался на листе и вырезаешь часть размером с вырезанную, потом на получившийся фрагмент лепишь свое фото и получившуюся фотку с узором и ламинаом приклеиваешь вместо старой...
недостатки: особо бдительние могут провести ногтем по ламинату и заметить,Ю нарушение его целостности в области фотографии
2 способ
Способ не более сложный, но менее надежный... клей использующийся в ламинате легкоплавкий... то есть между ламинатом и листом паспорта просто клей размягчающийся при нагреваниии... ты с обратной стороны листа паспорта через 1-2 листа бумаги нагреваешь лист, который греет ламинати и после награвания слоя клея аккуратно приподнимаешь слой ламинатадальше просто меняешь фото и приклеиваешь ламинат на место... второй вариант более рискованный, нагревать не бумагу, на которую наклеен ламинат, а сам ламинат с лицевой стороны......
у метода масса недостатков... но если у тебя получится придраться будет не к чему, но перебор с температурой нагрева приведет либо к платвлению красного красителя на ламинате и узор ламината будет явно нарушен, а в худшем случае к плавлению и самого ламината
3 способ
Третий способ... самый сложный и дорогой... им я пользовался сам в свое время из-за его надежности... в типографии на ранее заказанной хлопковой бумаге с водяными знаками РФ и внедренными волокнами мерцающими в ультрафиолетовом излучении печатается лист паспорта с фотографией и его вторая часть торчащая с другой стороны прошивки паспорта.... также изготавливается или воруется сам ламинат... соблюдай номер паспорта !!!! затем целевой паспорт расшивается с максимальным сохранением сшивающей нити и уже оформленный на любую фамилию с любой фоткой этот лист вшивается вместо старого листа... с ним вшивается и ламинат, затем ламинат наклеивается на лист...
недостатки :
стоимость подобного листа бумаги ~10-20 рублей, не каждая контора в состоянии и согласится изготовить тебе такую бумагу...
необходим доступ к типографии со станком офсетной печати и высококлассный скан оригинального чистого листа паспорта, который мы заменяем... дело в том, что там достаточно тонкая гильоширная сетка... и воспроизвести ее даже на принтере класса hi-end невозможно...
ламинат... это проще можно изготовить или спиздить в паспортном столе... раз в месяц два они должны уничтожать (сжигать) паспорта с так называемым "браком" то есть ошибкками допущенными паспортисками, часть (~50%) сжигаемых паспортов не ламинирована, если договорится с инспектором, который их сжигает (обычно ездят по двое) то можно просто расшить паспорт и вытащить ламинат... а можно и не один....

Фирма-однодневка является юридическим лицом, создаваемым для мошеннических операций или уклонений от налогов. Это контрагенты, ведущие свою деятельность только на бумаге. Такие фирмы не отчитываются перед налоговыми органами, а если сдают отчеты, то с нулевыми показателями.


По документам фирма-однодневка оформляется в полном соответствии с российским законодательством. При создании фирмы преследуются противозаконные цели, основной из которых является уклонение от налогов. Также часто целью создания является возможность получения заведомо невозвратного кредита или обналичивание денежных средств. После реализации задачи предприятие закрывается.


Для того чтобы фирма-однодневка исчезла, бизнесмены используют такие же подставные компании. Фирму присоединяют или сливают с такой же по профилю, но из далекого региона. После этого следы компании можно будет искать годами.


Из почти 5 миллионов юридических лиц, зарегистрированных в Российской Федерации, по формальным признакам к фирмам-однодневкам относятся более половины. Большинству предпринимателей в своей деятельности приходится сталкиваться с фирмами-однодневками или «помойщиками», как их называют.


Смысл использования фирм-однодневок состоит в том, что налогоплательщик имитирует приобретение услуг такой фирмы, тем самым уменьшая налогооблагаемую прибыль и получая право на налоговый вычет по НДС. В реальности никаких услуг фирма не оказывает, а деньги, переведенные в фирму-однодневку, вскоре обналичивают и возвращают организатору липовой сделки.


Однодневки обычно регистрируют на имя людей, потерявших свои паспорта. Человек даже может и не подозревать, что является формальным владельцем компании. Иногда люди сами предлагают свои паспорта за определенную сумму денег.


Существуют такие компании очень недолго и к моменту, когда у налоговых инспекторов появится интерес к однодневке, она уже перестанет существовать, поэтому проверить ее отчетность и собрать налоги будет невозможно.


Прежде чем совершить какие-то схемы по уклонению от налогов, недобросовестному налогоплательщику нужно купить фирму-однодневку.


Предоставление фирм-однодневок – очень популярная услуга. Оптимизаторы могут предложить ускорить регистрацию фирмы клиента или продать уже действующую компанию с переоформлением документов на нового владельца. Можно заказать регистрацию или купить фирму-однодневку с уже готовыми лицензиями. Но это будет стоить несколько дороже. После продажи клиенту передают учредительные документы, данные о постановке на учет, расчетном счете, образец подписи директора, печать и остальные документы в зависимости от специфики деятельности фирмы.


Можно зарегистрировать однодневку и на заказ. Тогда она будет создана для конкретных людей для решения их конкретных задач.


Теневые учредители получают большую выгоду от использования фирм-однодневок. Фирмы работают по определенной схеме:

- однодневка не платит, налоги и не выполняет обязательства перед партнерами;

- теневой учредитель контролирует фирму и сотрудничает с ней по документам. Партнерство проводится напрямую или через третьих лиц.

- фирма-однодневка служит прикрытием для того, чтобы осуществлять незаконные хозяйственные операции, и при этом она не выполняет никакой производственной деятельности;


Некоторые оптимизаторы предлагают купить фирму-однодневку со специально созданным убытком. Ее можно использовать для присоединения к прибыльной компании.

С помощью фирм однодневок ежегодно бесследно исчезают многие миллиарды рублей, на них обрываются коммерческие связи, но без них пока невозможно представить современную российскую экономику.

Разговоры о том, нужна ли за фирмы-однодневки уголовная ответственность, в российских политических кругах, велись уже давно.


С самого начала возникновения частного бизнеса в нашей стране фирмы-однодневки создавались для того, чтобы «отмывать деньги» или уходить от налогов. Деятельность таких фирм была на учете у инспекторов. При каждой проверке ревизоры находили фирмы-однодневки, но доказать преступные деяния было практически невозможно. Штрафным санкциям подвергались только те компании, которые вели свои дела совсем неаккуратно. Нужно было решать вопрос на законодательном уровне.


По инициативе Президента был подготовлен и принят законопроект, который устанавливает ответственность за создание юридического лица с помощью подставных лиц. Для совершивших данное деяние предусматривается штраф до 300 тысяч рублей, принудительные работы сроком до трех лет или лишение свободы также до трех лет. Если те же деяния совершаются лицом или группой лиц, использующих свое служебное положение, то это наказывается обязательными работами от 180 до 240 часов, штрафом до 500 тысяч рублей, а также возможным лишением свободы сроком до пяти лет.


Также закон о фирмах-однодневках вводит ответственность для граждан, предоставивших свой документ, удостоверяющий личность, для создания юридического лица с целью совершения преступления, которое связано с финансовыми сделками. В этом случае возможно наказание в виде штрафа до 300 тысяч рублей, обязательных работ от 180 до 240 часов или исправительных работ сроком до двух лет.


Вступление этого закона в силу может наложить отпечаток на весь российский рынок. Крупные игроки будут вынуждены перевести свои денежные потоки в тень. А вот мелкие и средние предприятия сумеют безболезненно избегать черных схем уходы от налогов – для них этот закон погоды не сделает.


Вступивший в силу закон неизменно приведет к росту цен на услуги организаций, которые оказывают помощь в регистрации юридических лиц. Также возрастет спрос и цена на готовые компании.


Юристы считают, что новый законопроект поможет сократить число однодневок всего лишь на 15-20 %. Ведь многие люди, которые предлагают свои кандидатуры в качестве подставных, вряд ли испугаются уголовной ответственности за фирмы однодневки. До 50 % учредителей однодневок сумеют найти способы, чтобы обойти новый закон. Введенные изменения приведут к тому, что спрос на регистрацию таких предприятий будет повышаться.


Вполне возможно, что введение за фирмы-однодневки уголовной ответственности приведет к повышению рисков для добропорядочных предпринимателей. Формулировки закона звучат так, что любого бизнесмена при желании можно обвинить в участии в деятельности организации, которая была создана «для совершения преступлений». Ведь по документам все фирмы регистрируются на законных основаниях и не для того, чтобы участвовать в незаконных финансовых операциях. Для того, чтобы оправдать себя при заключении сделок с контрагентом, фирме-налогоплательщику нужно будет исключить все риски того своей причастности к фирме-однодневке.


Кто, в таком случае, сможет определить: имело ли создание данного юридического лица преступные цели или нет? С помощью, каких механизмов это будет определяться?


Из всего этого можно сделать вывод, что принятие нового закона влечет за собой существенное ужесточение правил ведения бизнеса в нашей стране. Эксперты предрекают ему судьбу одного из многих провальных законов в нашей стране. Удар придется совсем не по той аудитории, а крайними, как всегда, окажутся предприниматели.

МОСКВА, 10 сен - РИА Новости. Полицейские задержали шестерых подозреваемых по делу о незаконной банковской деятельности в Москве, сообщает в понедельник МВД по Центральному федеральному округу.
"Сотрудниками Главного управления МВД России по Центральному федеральному округу задержаны шесть подозреваемых в незаконной банковской деятельности. По предварительной оценке, ежегодный оборот денежных средств составлял свыше миллиарда рублей", - говорится в сообщении.
Ранее было проведено более десяти обысков, в том числе в основном и дополнительных офисах банка АКБ "Инвестторгбанк", а также по местам фактического проживания подозреваемых.
По данному факту возбуждено уголовное дело по статье "Незаконная банковская деятельность, совершенная организованной группой и сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере", максимальная санкция которой - лишение свободы на семь лет.
Установлено, что за денежное вознаграждение в виде процентов от суммы оборота по сделкам злоумышленники открывали и вели счета физических и юридических лиц, проводили денежные расчеты и переводы по поручению своих клиентов, осуществляли кассовое обслуживание, куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах и инкассацию.
Злоумышленники использовали реквизиты и расчетные счета ряда коммерческих организаций, открытых в различных кредитных учреждениях. Управление счетами осуществлялось путем использования системы удаленного доступа к счету или с помощью поддельных поручений.
Под фиктивные договоры на счета подконтрольных фирм поступали безналичные средства, которые в последующем переводились для транзита на счета иных, указанных клиентом компаний, или обналичивались.
На прошлой неделе руководитель пресс-службы главка МВД по ЦФО сообщил, что в ходе обысков были изъяты, в частности документы, свидетельствующие о противоправной деятельности, печати, документы на 200 фирм-однодневок, много наличных денег, серверы и черновая бухгалтерия. Также по месту жительства одного из подозреваемых было обнаружено 11 боевых пистолетов, в том числе один с глушителем.
Пятого сентября Инвестторгбанк сообщил о технических проблемах, из-за которых возможны перебои с проведением клиентских платежей в некоторых дополнительных офисах в Москве и Московской области.
Как указано на сайте кредитной организации, Инвестторгбанк работает с 1994 года и является универсальным банком. Его капитал на 1 августа 2012 года превысил 13 миллиардов рублей. По итогам трех кварталов прошлого года, чистая прибыль по РСБУ - 383,5 миллиона рублей.
Согласно данным "РИА Рейтинг", банк занимал на 1 июля 47 место по активам среди банков РФ с показателем 106 миллиардов рублей.
Крупнейшими акционерами Инвестторгбанка являются Владимир Гудков (19,8%) и Владимир Удальцов (18,9%), а также компания "ИТБ Холдинг" (13,72%), голландская и люксембургская компании (по 19,99%).

источник: http://inmsk.ru/news

ОМСК, 12 сен — РИА Новости, Андрей Лебедев. Следствие направило в суд уголовное дело против директора омского предприятия ООО «Нефтегазстрой», который обвиняется в том, что через фирмы-однодневки незаконно взял кредиты в банках на 350 миллионов рублей; имущество бизнесмена, в том числе квартира, арестовано, сообщило в среду региональное УМВД.







«В 2008 году Юрий Дзюба незаконно получил на развитие бизнеса девять целевых банковских кредитов, представив документы с заведомо ложными сведениями о финансовой состоятельности. На полученные средства, вопреки целевым назначениям, указанным в кредитных договорах, через фирмы-однодневки приобретал другое имущество для своего производства», — говорится в сообщении.
По данным ведомства, на имущество обвиняемого, в том числе трехкомнатную квартиру, гараж, земельный участок общей стоимостью 6 миллионов рублей, наложен арест. Следствие предъявило директору обвинение по статьям «Незаконное получение кредита», «Мошенничество, “Легализация денежных средств”, которые предусматривают до десяти лет лишения свободы.

источник http://news.mail.ru/...ident/10217393/

РИА "Новости" | 18:31:47

Полиция пресекла в Москве деятельность незаконных банкиров, проведен ряд обысков, в том числе в Инвестторгбанке. Об этом сообщил руководитель пресс-службы главка МВД по ЦФО Роман Михайлов.
"В рамках ранее возбужденного уголовного дела по факту незаконной банковской деятельности сегодня были проведены следственные действия, а именно семь обысков в офисах, где трудились подозреваемые и по месту жительства", - сказал собеседник. Он отметил, что в ходе обысков изъяты, в частности, документы на 200 фирм-однодневок и большой объем денежных средств.

В распоряжении редакции Власти.нет. оказалось обращение народного депутата Владимира Арьева к руководителю налоговой службы Украины Александру Клименко, в котором утверждается, что на базе ПАО «ЕРДЕ Банк» действует преступная группировка. Лица, входящие в него (Арьев в обращении перечисляет около двух десятков имен) на протяжении 2010-2011 годов предоставляли услуги по конвертации средств из безналичных расчетов в наличные, используя фондовый рынок. Бизнесмена Руслана Демчака, владельца компании «Украинская бизнес группа», в которую входит и «ЕРДЕ Банк», депутат Владимир Арьев называет непосредственным организатором и куратором конвертационного центра.

Схема, по которой действовали мошенники, проста. Они приобрели полтора десятка предприятий зарегистрированных на подставных лиц и открыли на них счета в «ЕРДЕ Банке». В период с 2010-2011 гг эти предприятия в качестве оплаты за простые векселя перевели на счет зарегистрированного в Полтаве ООО «ФК Контанго» 230 миллионов гривен. При этом автор обращения утверждает, что финансово-хозяйственные взаимоотношения между этими предприятиями были фикцией.

Также в запросе говорится, что в дальнейшем средства, в качестве оплаты или погашения по именным векселями, переводились на счета физических лиц (их имена депутат также перечисляет) в том же «ЕРДЕ Банке» и снимались наличными уже в киевских филиалах финучреждения. Процесс снятия наличных происходил при участии частной военизированной охраны, которая использует травматическое оружие и спецтранспорт, утверждает депутат.

http://www.from-ua.com

Исходя из статистических данных, прослеживается тенденция роста интернет платежей, а вместе с тем и интернет мошенников. Банки, электронные кошельки создают новые технологии и инструменты, стараясь защитить своего потребителя и тем самым стать лидером электронных платежных систем, удерживая прибыльную нишу.

Так, например Яндекс. Деньги разработали программу по сотрудничеству со стартапами. В настоящее время мало внимания уделяется IT-магазинам, стартапам, мы же увеличиваем их продажи, ведь наш логотип повышает доверие клиентов». Комиссия Яндекса на 1 % больше, чем у др. кошельков, но времени для того, чтобы провести платеж тратится меньше, 20 % клиентов являются горячими, если не произвести платеж быстро, клиент может стать сначала теплым, затем холодным – руководитель направления сейлз – маркетинга Евгений Николаев.
Какими инструментами и новшествами пользуется Альфа – банк для привлечения клиентов рассказал Евгений Иевлев, начальник отдела платежных сервисов. До сих пор Альфа – банк пользовался такими инструментами, как Альфа – клик и Альфа – мобаил, но в связи с интенсивным ростом рынка платежных систем, осенью Альфа – банк запускает новую версию сервиса интернет – банка, которая станет более функциональной.

Далее спикеры обсудили проблемы интернет - мошенничества и способы борьбы с ним. У каждой компании есть свои секреты. «У нас есть своя служба безопасности , которая проводит мониторинг 2мя способами: автоматически и вручную.

При авторизации на каком – либо сайте часто выскакивает текст с условиями соглашения, мы как правило ставим галочку и идем дальше, а ведь очень часто в переходе по данной ссылке нет никакого текста, тогда с чем же мы соглашаемся, получается, что мы собственноручно разрешаем мошенникам пользоваться введенной информацией. – Елена Денисова, руководитель коммерческой практики гражданско – правового Департамента, Юридическая фирма Клифф.
В России для мошенников сложилась благоприятная ситуация, экономически легко вывести и обналичить деньги, преступников сложно найти, так как они создают фирмы однодневки, суды наказывают на 10 – 15 лет обычных уличных хулиганов, ставящих ролики интересного содержания на рекламных щитах, а преступников, крадущих миллиарды рублей у добропорядочных граждан наказывают сроком до 20 лет.

Также участники конференции смогли обсудить плюсы и минусы нового федерального закона «О Национальной платежной системе» с одним из его разработчиков Виктором Достовым .
«Мы создавали закон три года, за это время появились новые системы, поэтому закон отстает от жизни, тем не менее с ним придется работать». Под определение платежные системы попали – стартапы, обменники, подарочные карты. До сих пор непонятна ситуация с накопительной картой «Малина». Чтобы работать, им нужно получить статус, а по новому закону уставной капитал должен быть 18 млн. руб.

Можно сделать выводы, что сфера электронных платежных систем многогранна и имеет как много положительных сторон так и много пробелов, не имеющих решения на сегодняшний день.
У нас нет гарантии, что сегодня нас не обворуют интернет – мошенники, но у нас и нет гарантии, что сегодня у нас не украдут кошелек в трамвае. Каждый выбирает то, что ему удобно, ориентируясь на современные реалии и моду.

источник: http://spbit.ru/news/n88845/

Ниже опубликован полный текст документа:

08 августа 2012 года ОАО ФКБ «СЕВЕРГАЗБАНК» Череповецкий филиал (ИНН 3525023780), далее Банк, осуществил несанкционированный перевод денежных средств по п/п №607 от 08.08.12. с расчетного счета ООО «Технология», далее Клиент, ИНН 3528173208 в размере 3 220 800 руб. (три миллиона двести двадцать тысяч восемьсот рублей) корреспонденту (получатель) ООО «Инвест», ИНН 7814532920, счет 40702810232030000508. в филиал «Санкт-Петербургский» ОАО «Альфа-Банк» г. Санкт-Петербург БИК 044030786).

Со своей стороны можем пояснить следующее:

работники ООО «Технология» данный перевод не осуществляли, прямая кража реквизитов доступа (учетной записи, пароля и секретных ключей, цифровой подписи) маловероятна : электронное устройство, с которого осуществляется постоянное санкционированное подключение к системе ДБО, располагается по адресу: Вологодская обл., г. Череповец, ул. Батюшкова д.7 (провайдер ОАО «Ростелеком», договор №121000375303 от 04.10.11. со статическим IP адресом 783617355), доступ к электронному устройству ограничен (убирается в закрываемый сейф после осуществления платежей), помещение бухгалтерии обособленно и находится под внутренним круглосуточным видеонаблюдением, в ночные часы сдается на пульт охранного агентства «Торнадо», никаких договорных отношениях с этой организацией не имеем, договоров поставок и подрядов с ней не заключали, места нахождения, телефонов для связи не знаем, в контакте с лицами имеющими отношение к ООО «Инвест» не состоим. Причиной этого несанкционированного перевода послужил вход в систему ДБО с иного IP адреса, создано платежное поручение, платеж успешно проведен и денежные средства списаны с нашего расчетного счета, о чем операционист ОАО ФКБ «СЕВЕРГАЗБАНК» Череповецкий филиал Ефремова М.С. уведомила нас по телефону.

Платежей 08 августа 2012 года нами не совершалось и не могло быть осуществлено по причине выхода из строя системы «Банк-Клиент», о чем Банк был уведомлен нами по телефону; операционист Ефремова М.С. признала временные проблемы с сервером Банка.

На основании нашего заявления о хищении средств работники службы безопасности ОАО ФКБ «СЕВЕРГАЗБАНК» Череповецкий филиал провели первичное разбирательство и связавшись со службой безопасности филиала «Санкт-Петербургский» ОАО «Альфа-Банк» г.Санкт-Петербург заблокировали счет ООО «Инвест» ИНН 7814532920 (р/с №40702810232030000508).

Как нам стало известно с р/с вышеуказанной организации, в этот же день, был осуществлен перевод денежных средств на четыре карточные счета, открытых на физических лиц и было произведено одномоментное снятие наличности в банкоматах г. Сочи с данных карточных счетов. Возможно, за этим могут стоять ОПГ готовящие тер. акты на олимпийских объектах.

На данный момент руководство ОАО ФКБ «СЕВЕРГАЗБАНК» Череповецкий филиал разъяснений и комментариев по данному происшествию не дает (направлена претензия от 14.08.2012 с предложением восстановить исходящий остаток на 9ч.00 мин. на 09.08.12., а п/п №607 от 08.08.12.- считать недействительным,); отправлены письменные обращения в Центральный банк России (Курьерская служба ИНФОРМ КУРЬЕР №3540372 от 16.08.12), ФСБ России (Курьерская служба ИНФОРМ КУРЬЕР №3540458 от 22.08.12); подано заявление в 1-ый отдел полиции УМВД РФ г. Череповца по Вологодской Области (КУСП 30497 от 09.08.12). Сотрудниками отдела «К» по протоколу от 13.08.12 были изъяты для экспертизы средства криптозащиты и аппаратная часть (ноутбук). Ведется расследование.

Источник: http://rosinvest.com/novosti/955333

Блогер Татьяна Никитина
опубликовано 14 сен 2012, 17:30 MSK
Сюжеты: Законодательство и хакеры, Финансовый ущерб от вирусов






В Москве вынесен приговор по делу о хищении 13 млн. руб. с клиентских счетов ВТБ 24 с использованием троянской программы. Двое подельников получили по 6 лет, третий ― 4 года, при этом все сроки назначены условно.
Согласно материалам дела, авторами преступной схемы являются уроженцы Санкт-Петербурга, родные братья Евгений и Дмитрий Попелыши. Для ее осуществления они приобрели на черном рынке вредоносную программу семейства Qhost, модифицирующего системный файл hosts таким образом, чтобы запросы пользователя к определенным ресурсам направлялись на сайты, угодные злоумышленникам. Братья также склонили к соучастию студента калининградского вуза, Александра Сарбина, который по их просьбе создал копию ДБО-страницы банка, заменив номера контактных телефонов подставными. Эту страницу преступники разместили на своих серверах, к которым стараниями Qhost стали обращаться зараженные машины.
Данные, введенные жертвой инфекции на поддельной странице, открывали сообщникам доступ к ее аккаунту. Чтобы получить разовый код для последующего отъема денег, они входили в систему, звонили владельцу счета от имени службы техподдержки банка, жалуясь на сбой, и спрашивали код, присланный банком в виде SMS, для «повтора» операции. Украденные деньги впоследствии обналичивались либо переводились на кошелек WebMoney. От мошеннической схемы с элементами фишинга пострадали свыше 170 клиентов ВТБ из 46 регионов России. Ущерб от действий осужденных составил около 13 млн. рублей.
Расследование, проведенное силами ФСБ и МВД России при активном участии «Лаборатории Касперского», заняло около года. Уголовное дело Попелышей и Сарбина, ныне безработного, принял на рассмотрение один из районных судов Санкт-Петербурга, затем оно было передано в Чертановский суд Москвы. Сообщников обвинили в нарушении ч. 2 ст. 272, ч. 1 ст. 273 и ч. 4 ст. 159 УК РФ (неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации; использование и распространение вредоносных программ; мошенничество в крупном размере, совершённое группой лиц по предварительному сговору).
Свою вину подсудимые признали. Помимо условных сроков, братьям назначен испытательный срок 5 лет и по 450 тыс. рублей штрафа, Сарбину ― 4 года под надзором и штраф в размере 200 тыс. руб. В обеспечение гражданского иска, который готовит ВТБ, на имущество осужденных наложен арест. По словам представителей банка, все похищенные средства ВТБ возместил пострадавшим клиентам еще до суда.

13 сентября 2012 15:59
В ходе проведения оперативно-разыскных мероприятий сотрудниками Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по Удмуртской Республике выявлены факты незаконной деятельности, связанной с обналичиванием денежных средств на территории Удмуртии посредством так называемых «фирм-однодневок».
В рамках проверки выявлено 8 таких организаций, через расчетные счета «фирм-однодневок» было незаконно обналичено свыше 150 миллионов рублей. Сотрудниками полиции изъяты документы, печати, а также системные блоки, на которых изготавливалась первичная бухгалтерская документация.
12 сентября по материалам УЭБиПК МВД по Удмуртской Республике следственным подразделением Следственного управления МВД по Удмуртской Республике возбуждено два уголовных дела.

В Москве завершился первый в истории России судебный процесс против группировки фишеров - мошенников, похищающих деньги у интернет-пользователей, заманивая их на поддельные веб-страницы банков и платежных систем и получая их конфиденциальные данные.
В случае фишинга братьев Евгения и Дмитрия Попелышей и их помощника Александра Сарбина пострадали более 170 клиентов банка «ВТБ 24» из 46 регионов России. Совокупные финансовые потери жертв фишинга составили 13 млн руб.
Кроме того, подсудимым вменили в вину 25 эпизодов покушения на мошенничество, при которых они, имея данные клиентов банка, не успели ими воспользоваться.
Расследование хищений длилось около года. В следствии принимали участие Оперативное управление ЦИБ ФСБ России, УФСБ России по Санкт-Петербургу и Ленинградской и Калининградской областей и Бюро специальных технических мероприятий ГУ МВД России по Москве.
Весь процесс расследования вплоть до суда сопровождали эксперты «Лаборатории Касперского».
Нынешний процесс против фишеров примечателен тем, что впервые в России были найдены и осуждены организаторы мошенничества, в отличие от обычных случаев, когда на скамье подсудимых оказывались низовые исполнители фишинговых группировок, производящие обналичку денег так называемые дроперы.
Подробнее: http://www.cnews.ru/...nyy_srok_502852
Сегодня, 18 сентября, пресс-служба ГУ МВД по Алтайскому краю сообщила о том, что в Рубцовске сотрудниками Управления экономической безопасности и противодействия коррупции Главного управления МВД России по Алтайскому краю задержана группа лиц, подозреваемых в совершении серии мошеннических действий, связанных с незаконными финансовыми операциями.

Подозреваемым удалось организовать преступную схему "обналичивания" средств материнского (семейного) капитала, под видом специально созданного кредитно-потребительского кооператива, который "работал" исключительно с лицами, имеющими право получения государственного сертификата на материнский (семейный) капитал. Людей привлекали путем размещения рекламы в СМИ, а также при помощи риелторов. Оперативниками подразделения экономической безопасности и противодействия коррупции было установлено, что злоумышленники, обещая за небольшое вознаграждение вернуть "капитал" наличными, заключали с держателями сертификатов фиктивные договора на получение кредита в сумме, равной социальной выплате, а затем помогали своим заемщикам "улучшить" жилищные условия путем приобретения неликвидного жилья по завышенной цене.
Однако, сразу после того, как Пенсионный фонд Российской Федерации перечислял денежные средства на счета "кредиторов", тем самым, погашая несуществующий долг клиента перед кооперативом, у работников данной организации пропадал всякий интерес к заемщику. Тем же, кто начинал возмущаться указывали "на дверь", грамотно и культурно объясняя, что все взаимные обязательства выполнены в полном объеме. В подтверждение этого у "кооператоров" имелся полный пакет документов с печатями, подписями и необходимыми справками. После того, как в "сети" кооператива попадались новые жертвы, некоторым "счастливчикам" "благодетели" помогали избавиться от квадратных метров, доставшихся такой непростой ценой…
В настоящее время, в отношении подозреваемых возбуждено пять уголовных дел по статье 159 УК РФ "Мошенничество". В ходе расследования этого преступления сотрудникам правоохранительных органов еще предстоит установить точное количество семей пострадавших от деятельности "рубцовских комбинаторов", однако, многие из потерпевших, осознавая незаконность своих попыток обналичить деньги, до сих пор не решаются обратиться в правоохранительные органы.

источник: http://www.amic.ru/news/193043/